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浦发银行:提供全覆盖供应链金融服务

来源:商务金融网     时间:2012/1/30     责任编辑:崇梓

    世界经济迷局纷繁复杂。2011年,我国进出口贸易继续较快增长,全年进出口总值36420.6亿美元,同比增长22.5%,其中出口增长1.89万亿美元,进口增长1.74万亿美元。针对“走出去”企业日渐多元的融资需求,国内多家商业银行纷纷开设跨境融资服务。作为国内最早实行本外币、离在岸、境内外一体化经营的股份制商业银行之一,上海浦东发展银行股份有限公司国际结算量创造了逐年增长的好成绩。截至2011年末,该行年度国际结算量突破1800亿美元,资产总额已近2.7万亿元人民币。

    近日,中国进出口企业第十届年会在京举行,会议期间,针对贸易融资和跨境人民币等热点问题,记者采访了浦发银行贸易金融部总经理杨斌。

    记者:在过去的2011年,中国经济在复杂的外部环境下稳步向前,继续保持全球第一大出口国和第二大进口国的地位。请您评价一下刚刚过去的2011年的外贸情况,并对2012年的外贸前景予以展望。

    杨斌:在世界经济形势不明朗的前提下,2011年我国外贸仍保持高速增长十分不易。但仔细观察不难发现,整个2011年,我国对外贸易增长呈前高后低趋势,第四季度增速明显放缓,其中外贸出口主力省份增速下降较快,部分省份增速甚至下降到个位数。我认为此趋势将延续至2012年。

    究其主因,持续的欧债危机是影响我国外贸增长的因素之一。纵观全局,虽然欧债危机有所转机,但局势并无实质性变化。要想从根本上解决这场绵延不绝的危机,我个人认为欧洲政治格局的统一比经济联盟更为重要。只有加速产业的合理布局、保持高度的政治一致性,欧洲各国才有可能转变这场危机。

    倘若一系列救市计划得以有效实施,我想2012年下半年全球经济就会复苏。具体到我国的对外贸易形势,上半年可能较为艰难,但下半年形势将会有所改观,应当充满信心。未来外贸将更加注重结构性和稳定性,而不是一味追求高增长。随着我国产业转型升级的不断推进,对外贸易将有“质”的提升,高位增长的时代已经一去不复返。提升外贸产品的技术含量和外贸企业的品牌知名度,将是今后几年我国整个进出口行业发展的方向和趋势。

    记者:2006年,浦发银行在业内率先推出“供应链金融”业务,旨在通过一系列服务帮助企业解决供应链环节的各种问题,为企业在物流、信息流和资金流的管理上提高效率、增加价值。请问,经过五六年的运作,浦发银行的“供应链金融”收到了哪些实效,做了哪些方面的调整和完善?

    杨斌:浦发银行于2005年6月28日推出公司金融服务品牌“浦发创富”。“浦发创富”是国内银行业首个全面整合公司及投资银行业务、突显个性化金融解决方案的金融服务品牌,力求满足企业在生产、贸易、投资、理财等各领域的金融需求,为企业精心打造了现金管理、供应链融资、投行业务、资产托管、养老金业务等五大领域的金融产品解决方案。其中,“企业供应链融资服务方案”于2006年1月正式对外推出,该方案囊括企业投标及订单取得、采购、生产及销售等各个经营环节,能够为企业提供一整套的专业服务,真正达成一站式服务的愿景。

    通过几年的发展,实践证明供应链金融产品有着极强的前瞻性。随着国家近年来对企业“走出去”的不断鼓励,越来越多的中国企业已经或将要在海外投资设厂。由于这样那样的原因,境外银行对大多数“走出去”企业并不了解,所以企业的境外融资需求很难得到满足。浦发作为中资银行,对国内企业的情况较为了解,我们抓住了这一有利条件,适时推出“供应链金融”系列产品,以求在最大程度上助力企业“走出去”。

    浦发银行提供的“供应链金融”服务,其独特之处就在于不再将境内、境外业务割裂开来,而是通过一系列的产品整合,从企业的原材料采购环节,到产品的销售环节,实现银行服务的全方位覆盖。在过去,商业银行更为注重进出口贸易中的货币支付环节,也就是通常所指的中间业务,对境内和境外两大业务链条渗透度不高。“企业供应链融资解决方案”有效地连结了境内、境外、中间业务三大链条,通过多元化的方式把整个跨境贸易链条对接起来,让客户感觉到我们的产品具备高度的整体性。

    秉承“新思维、心服务”的理念,今年我们对公司银行品牌“浦发创富”旗下的供应链金融服务进行了全面升级,全新推出“供应链金融业务解决方案(2012版)”,为企业在供应链管理以及国内外贸易往来过程中的各类金融需求提供支持和服务。目前,浦发提供的在线供应链金融、1+N供应链金融、跨境供应链金融、绿色供应链金融和供应链金融平台五大支持方案,以金融电子化和绿色金融为主要创新服务领域,为企业集中提供信用服务、采购支付、存货周转及账款回收等多方面的业务支持,将进一步助力企业在新时期提升核心竞争力、拓展外贸企业海外市场。

    记者:据央行1月8日公布的数据显示,2011年跨境贸易人民币结算业务量已达2.08万亿元,直接投资人民币结算业务量1109亿元。跨境贸易人民币结算推出仅两年半的时间已摘得硕果,但有关人士认为,这一决策也还存在有不尽人意之处。请您就人民币国际化的优势和难点谈谈自己的看法?

    杨斌:自2009年实施跨境贸易人民币试点以来,两年半时间的确收获颇丰。人民币国际化正在向着有序、健康的方向发展着。我认为随着我国参与全球经济程度日益深入,我国经济对世界的影响亦日益重要,人民币国际化是一个必然的历史趋势,更是一个历史的选择。当然,如何推动离岸人民币的持有意愿,如何拓宽人民币的回流渠道,如何加速人民币的跨境流动是我们人民币国际化需要考虑的重点领域。

    我认为决定货币国际化的因素主要有二:一是货币定价者是否对市场具有吸引力,比如早期日本向世界出口大量深受欢迎的商品,继而日元在世界范围内普及,一定程度上来看,商品的定价权决定了该货币的国际化进程,我国是全球贸易大国,庞大的进出口量为人民币国际化提供了巨大的市场需求;二是金融市场放大效应的影响,港币的国际化是很好的例子,虽然不依赖商品的定价权,但香港具有繁荣的金融市场,其货币保值、对冲工具非常丰富,且货币管制较少,容易让持有者觉得即使有汇率风险,也愿意持有港币,目前,香港地区是人民币离岸中心,人民币国际化需要更成熟、更完善的离岸人民币金融市场来支撑。

    另外,我想谈谈汇率对人民币国际化的影响。尽管目前各方对人民币未来升值还是贬值的预期并不一致,但总体而言,无论哪种货币,汇率并非其走向国际化的最主要因素。人民币升值,境外持有意愿升高;人民币贬值,境外进口企业则更愿意使用人民币进行结算。所以说,货币具有两面性,汇率波动是好事,表明市场在进一步走向成熟。

    浦发银行一直为人民币走向国际化提供有力支持,2011年,浦发银行完成跨境贸易人民币结算量超过550亿元人民币,在股份制银行中居于前列,与2010年相比实现10倍以上增长。跨境结算业务的增加也带动了在岸和离岸业务联动增长,2011年浦发离岸业务增速超40%,离岸业务资产规模从30亿元增加到37亿元。

    目前人民币国际化还处于起步阶段,逐年几何级数增加的结算量表明开端良好,相信未来将有很大的发展空间!(魏建玲 刘萍 宋淙淙)

杨斌简介

    毕业于上海财经大学,获国际金融学士学位、国际贸易硕士学位,美国PMP项目管理资质。

    现任上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部副总经理,兼任贸易金融部总经理、投行业务部总经理;任中国银行业协会贸易金融专业委员会常务副主任、中国银行业协会保理专业委员会副主任、中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会常务委员。

    1992年参与筹建浦发银行总行国际业务部,参与筹建外汇信贷业务部,参与筹建外汇交易室,筹建总行产品开发部。

    历任首席外汇交易员、国际业务部见习总经理、产品开发部副总经理、企业现金管理部总经理、投行业务部总经理、分管中小客户部。曾任上海浦东发展银行综合业务系统大集中项目业务总监和项目管理办公室副主任。18年商业银行从业经验,其中:7年国际业务开拓与管理经验,5年金融软件研发与管理经验,3年大型项目和项目群管理经验。

 

供应链金融业务解决方案(2012版)

    ●背景

    市场竞争已经从企业与企业的竞争逐渐转变为供应链与供应链之间的竞争,企业或者打造自己具有竞争力的供应链,或者加入有竞争力的供应链条中。浦发银行顺势而为,旨在为企业的供应链管理提供行之有效的全方位供应链金融服务。

    ●主要内容

    子方案主要由在线供应链金融支持方案、绿色供应链金融支持方案、1+N供应链金融支持方案、跨境供应链金融支持方案和供应链金融平台支持方案5个子方案组成。

    (一)在线供应链金融支持方案是浦发银行依托公司网上银行、银企直连等客户服务平台,为企业提供实时在线的国内和国际贸易结算、融资以及商业账款管理等综合服务的电子化金融支持方案。

    (二)绿色供应链金融支持方案是浦发银行在践行绿色服务承诺的过程中,专为节能环保企业针对其在节能环保交易中的未来收益权,提供的专属贸易金融服务方案项目。

    (三)1+N供应链金融支持方案是浦发银行借助强势“买方”或“卖方”的资信或风险缓释手段,基于对企业货物流、信息流和资金流进行管控,为企业在采购或产销环节提供的有针对性的信用增级、融资、结算、账款管理、风险参与及风险规避等各种金融产品组合和综合解决方案。本支持方案可以根据供应链上核心主体的不同分为以买方为核心和以卖方为核心的支持业务方案。

    (四)跨境供应链金融支持方案根据企业对其境内外的货物流、信息流和资金流进行管理和控制的需要,为企业在跨境供应链的各环节有针对性地提供国际贸易金融全方位支持方案。

    (五)供应链金融平台支持方案是指浦发银行通过建立与整条供应链上中下游企业、物流公司的信息交互系统,集中采集供应链自订单、备料、生产、物流、交付、验货、付款等各环节信息,并与后台各类业务系统(如保理系统、票据系统、单证系统等)进行对接,为供应链中的核心企业及其上下游提供贸易融资全流程在线信息平台支持服务,实现对供应链中应收、应付、预付和存货等信息的结构性整合方案。

 

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